Investimento em ETF. Os fundos mútuos e os fundos negociados em bolsa (ETFs) são comparáveis, mas não idênticos. O dinheiro do investidor é dado a um fundo de pool que investe em determinados ativos, e eles são negociados como ações sob seu próprio símbolo. Em seguida, as ações são negociadas em bolsas de valores nacionais.
Os ETFs podem ser adquiridos de várias maneiras e também podem ser gerenciados de várias maneiras. Algumas estratégias funcionam bem em períodos econômicos estáveis, enquanto outras funcionam bem em tempos turbulentos.
É fundamental entender quais táticas você pode empregar para limitar os riscos e continuar lucrando independentemente das condições do mercado.
Investir com ETFs em tempos econômicos difíceis. Investimento em ETF
O mundo está mudando. Os padrões climáticos estão mudando, as doenças estão se espalhando pelo mundo e os laços políticos estão mudando continuamente. As repercussões dessas variações são sentidas pelas economias e, consequentemente, pelas bolsas, deixando os investidores sem saber como continuar em tempos de incerteza que contribuem para a volatilidade do mercado. Os ETFs têm várias estratégias que podem ser empregadas para continuar ganhando e reduzir os riscos de oscilações extremas na economia.
Limites
de ordens limitadas, em vez de ordens de mercado, são uma alternativa disponível para os investidores. Uma ordem de mercado inicia uma compra ao melhor preço disponível. O perigo desse método é que o próximo melhor preço de compra pode ser aquele que você não pode pagar. Da mesma forma, o próximo melhor preço de venda pode acabar custando muito dinheiro.
As ordens de limite determinam os valores superior e inferior dos ativos que você está negociando. Você pode diminuir seu risco decidindo quanto está disposto a gastar ou perder ao comprar ou vender.
Investimento em ETF. As trocas devem ser evitadas.
Quando o mercado abre e fecha, seus preços de abertura e fechamento são diferentes. Durante o dia de negociação ou durante a noite, os investidores tentam prever o que vai acontecer. Os preços flutuam dramaticamente durante esses períodos.
Se você fizer pedidos no final do dia e algo acontecer para afetar o preço de suas compras escolhidas, você poderá gastar muito ou receber muito pouco em negociações iniciadas no final do dia.
Descontos e prêmios
Prêmios e descontos devem ser considerados durante a negociação. Quando o preço de mercado excede o iNAV, os ETFs são negociados com prêmio e, quando o preço de mercado cai abaixo do iNAV, eles são negociados com desconto.
Compreender o iNAV de um título pode ajudá-lo a evitar pagar muito por um título ou vender muito barato. Os preços dos ativos subjacentes podem diferir dos valores do ETF.
Para compreender o valor patrimonial líquido (NAV) de seus ETFs, os investidores precisam estar familiarizados com os ativos subjacentes e acompanhar seus preços e desempenho. Isso pode levar os formadores de mercado a empregar ETFs como uma ferramenta de descoberta de preços (formadores de mercado são entidades que mantêm preços de compra e venda de ações ao longo do dia de negociação).
ETFs e Lucros de Investidores
Como os ETFs e os fundos mútuos são operados substancialmente de forma idêntica, ganhar dinheiro com ETFs é quase comparável a ganhar dinheiro com fundos mútuos. A principal diferença entre os dois é que os ETFs são negociados ativamente durante todo o dia de negociação, enquanto os fundos mútuos são trocados apenas na conclusão.
O trader ficará de olho nas variações de preço do ETF e decidirá quando comprar e vender em determinados pontos de preço. Por meio de ordens de limite ou de mercado, o trader estabelece critérios para as transações que deseja realizar.
Um ETF pode investir em ações, títulos ou commodities como ouro ou prata, ou pode tentar replicar o desempenho de um índice como o Dow Jones Industrial Average ou o S&P 500.
Warren Buffet frequentemente aconselha os investidores a colocar seu dinheiro em um índice por causa de seu sucesso de longo prazo e consistência em face da volatilidade do mercado. Se você possui um ETF de ações que se concentra em um índice subjacente, seus retornos podem vir de uma combinação de ganhos de capital (um aumento no preço das ações que seu ETF possui) e dividendos pagos por essas mesmas empresas.
Os ETFs de títulos são compostos por títulos do Tesouro ou títulos corporativos de alto desempenho. Esses fundos podem ser usados para diminuir o risco do portfólio investindo em uma variedade de ativos que normalmente apresentam bom desempenho quando o mercado de ações cai.
Vantagens e desvantagens dos ETFs
Ao contrário dos fundos mútuos, que negociam apenas no final do dia, os ETFs permitem que os traders negociem ao longo do dia. Isso permite que os traders entrem e saiam rapidamente de posições, ganhando ou perdendo dinheiro ao longo de uma sessão ou dia de negociação.
Em vez de procurar ações individuais para comprar, um trader compra um ETF, que é um portfólio de fundos. Se você usa uma conta de corretagem, isso pode ajudá-lo a economizar dinheiro em transações porque o custo de uma transação é menor que o custo de várias transações.
Quando um ETF é adicionado ao portfólio de um trader, o portfólio se torna mais diversificado, pois é composto por títulos baseados em muitos ativos subjacentes diferentes. Diversificar um portfólio é um método bem conhecido de reduzir o risco geral na negociação.
Os ETFs têm ganhos de capital menores do que os fundos mútuos e só são tributados quando o investidor vende o ETF. Os ganhos de capital de um fundo mútuo, por outro lado, são tributados ao longo da vida do fundo, resultando em uma carga tributária mais alta.
A capacidade de converter um ativo em dinheiro, ou neste exemplo, a capacidade de vender ETFs, é conhecida como liquidez. Os ETFs oferecem liquidez significativa quando comparados a outros tipos de investimento, pois podem ser negociados a qualquer hora do dia.
As participações de ETFs geridos ativamente devem ser publicadas todos os dias por lei.
- Isso aumenta a transparência dos ETFs com taxas de rotatividade maiores do que os fundos mútuos e torna a administração do ETF mais responsável pelas atividades do fundo.
Explicando as desvantagens dos Investimento em ETF
Os dividendos pagos por um ETF são tributados como renda ordinária, a menos que preencham os critérios para dividendos qualificados. Para ser elegível, o trader deve manter os dividendos por “mais de 60 dias ao longo do período de 121 dias a partir de 60 dias antes da data do ex-dividendo”. Os dividendos são tributados à alíquota mais baixa de ganhos de capital quando isso ocorre. 2
Embora certos ETFs tenham rendimentos melhores do que ações individuais, os dividendos costumam ser menores.
A diferença entre os preços que um trader está disposto a comprar ou vender ao longo de um dia de negociação pode ser substancialmente maior do que em fundos mútuos, resultando em grandes spreads de compra e venda. Grandes spreads podem resultar em traders perdendo muito mais dinheiro do que esperavam.
Os fundos de índice ETF monitoram o desempenho de um índice do mercado de ações como o S&P 500. A disparidade entre o desempenho de um fundo de índice e o índice é conhecida como erro de rastreamento. Na maioria dos casos, isso se deve ao fato de a administração do fundo não administrar adequadamente o fundo. Para manter os investidores e traders voltando, a administração do fundo faz promessas sobre o sucesso do fundo.
ETFs 101
ETFs que você não entende devem ser evitados. Os ETFs são fundos negociados em bolsa baseados em ativos subjacentes, como ações. Ao procurar ETFs para comprar, leia o prospecto curto, bem como todo o prospecto.
Trabalhe para entender o desempenho e os retornos anteriores do fundo em várias situações de mercado, bem como os métodos e perigos de investimento do fundo. Alguns ETFs dependem fortemente de dívidas e ações vendidas (ações emprestadas para vender), enquanto outros se concentram em apenas alguns setores ou negócios. 3 Esta entrada foi tornada pública em 1º de agosto de 2010.
Se o mercado ou setor em que o ETF está centrado entrar em colapso ou sofrer uma queda, todo o fundo será afetado, com resultados terríveis.
Fique de olho no seu orçamento. Investimento em ETF
Manter um orçamento de ETF realista. Isso geralmente não é um problema porque os ETFs têm taxas baixas, e é por isso que os investidores que não podem pagar contas gerenciadas pessoalmente como eles. Taxas de administração, taxas anuais e taxas de corretagem ainda estão incluídas nos preços do ETF. 4 Esta entrada foi tornada pública em 1º de agosto de 2010.
Foco de longo prazo
A menos de algum tipo de falha estrutural ou alguma catástrofe de baixa probabilidade, os ETFs devem eventualmente ter um desempenho de acordo com seus ativos subjacentes. Isso implica que, se você possui um fundo negociado em bolsa de ações, pode estar vulnerável a algumas flutuações de mercado bastante dramáticas em qualquer ano. As participações em ETFs podem cair 20% ou mais em situações comparáveis a 2007–2009.
Finalmente,
não há garantia de que o futuro será como o passado, mas o tempo tende a suavizar a maior parte da volatilidade, e os investidores colheram os benefícios. Tenha em mente que os ETFs não são ovos de ouro, assim como qualquer outro investimento. São técnicas de mitigação de risco que devem ser utilizadas para desenvolver um portfólio amplo e minimizar o risco.
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